הערכות לפרישה
איסוף מידע
תכנון מס
קיבוע זכויות
פרישה לגמלאות הינה אחת הצמתים הקריטיים בשלבי חיינו ויש להגיע אליה מוכנים ככל הניתן ,ההחלטות שנקבל לגבי אופן מימוש הכספים שצברנו ישפיעו על המשך חיינו. ולכן חשוב לקבלם יחד עם איש מקצוע המכיר היטב את תקנות המס, ואת התוכניות הפנסיוניות השונות.
על מנת לתת את הייעוץ ברמה הגבוה ביותר, יש לבצע תהליך מקיף של איסוף מידע מכלל המקורות ומכלל מעסיקיך בעבר.
את המידע שאספת ננתח באופן מקצועי.
נבצע תכנון מס אופטימלי ונדאג לקבוע זכויות עתידיות:
- פטור מקצבה
- היוון במידת הצורך
- טופס 161 ממעסיקך האחרון
- מסלקה פנסיונית
- מידע אודות משיכת פיצויים בעברך
- תחזיות קצבה במסלולים השונים
צור קשר עם ידידים במספר 03-6386222
כ3 חודשים לפני מועד הפרישה הצפוי על מנת שנוכל להיערך ולהשיג עבורך את המידע הנדרש לצורך קבלת ההחלטות.
סקירה מקיפה אודות תוכניותיך הפנסיוניות ,ועל האפשרויות השונות למימוש הכספים (הון,קצבה,שילוב) תוך התאמה מלאה לצרכייך האישיים ,וכמובן תוך כדי התחשבות מלאה במקסום היבטי המס .במידת הצורך יבוצעו ניודים והשלמות אשר ניתנות לביצוע לפני עזיבת העבודה
פגישה נוספת לאחר עזיבתך בפגישה זו נטפל ראשית בניירת סיום העבודה (161 ,161א)לאחר מכן ניישם את ההחלטות על סמך החלטותייך בנוגע לאפשרויות שהוצגו בפנייך ,מול חברות הביטוח,קרנות הפנסיה ,בתי ההשקעות ומול רשויות המס
במידת הצורך ידידים תדאג עבורך לטיפול רואה חשבון אשר ייצג אותך מול הרשויות